据区块链安全公司TRM Labs报告，2025年诈骗活动中大型语言模型（LLM）的使用量激增了5倍。诈骗分子利用AI技术扩大触达范围、提升骗局可信度，并实现规模化投放。
AI技术降低诈骗门槛
报告指出，大型语言模型让诈骗更容易跨越语言和文化障碍，而AI生成图像、语音克隆和深度伪造视频则大幅降低了打造可信身份的成本。例如，已有加密行业创始人识破通过深度伪造Zoom会议窃取数据的攻击企图。
这些技术正推动冒充类诈骗在即时通讯平台、招聘活动和投资骗局中迅速扩散，使受害者更易上当。
诈骗手法融合升级
去年的一大趋势是诈骗策略的融合。加密诈骗越来越多地采用多阶段、多手法组合的方式。
例如，骗局可能从“恋爱诈骗”建立信任开始，随后转向虚假投资，最终再以“税务诈骗”索要付款。这种结合了社交工程、技术与组织创新的模式，使诈骗更易规模化、也更难被发现。
诈骗网络企业化运作
分层、流程化的诈骗模式反映出诈骗活动正走向更成熟的“企业化运营”。诈骗团伙采用高效组织架构、岗位分工和标准化剧本，大规模收割受害者。
地下黑灰产生态也在扩张，有不法服务商提供“AI即服务”工具、钓鱼工具包或泄露数据，降低了诈骗门槛，使犯罪能在不同地区快速复制。
非法资金规模激增
TRM Labs估算，2025年流入非法加密钱包的资金总额约为1580亿美元，较2024年增长约146%。这一增长部分源于对某些国家制裁的加强，以及监测技术进步曝光了更多非法活动。
不过，非法资金在整体加密交易量中的占比有所下降，从2024年的1.3%降至2025年的1.2%。
