上海警方侦破特大地下钱庄案：虚拟货币跨境换汇，涉案近200亿元

2026年1月，上海公安经侦部门在网络巡查中发现，有人在网络平台上推广换汇业务，经综合研判后展开立案侦查。

经查，2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人为谋取不法利益，在未经国家主管部门批准的情况下，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽换汇客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。

该犯罪团伙架构清晰、分工明确：刘某负责对接客户、联系币商、下达转账指令；徐某、高某等人招募社会人员批量开设银行账户，归集和流转换汇资金；王某负责操作涉案账户、划转客户资金。客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现「人民币-虚拟货币-外币」的非法兑换。

2026年4月起，上海公安经侦部门开展波次收网行动，抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批捕，其余嫌疑人被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。