上海警方破获2亿元虚拟货币跨境非法经营案，9人落网

上海侦破虚拟货币跨境非法经营案

上海虹口公安分局近日侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的案件，抓获犯罪嫌疑人9名，涉案金额逾2亿元。

自2024年初起，犯罪嫌疑人李某等人为牟取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建"资金跨境汇兑"与"虚拟信用卡发行结算"两大平台，线上线下公开招揽客户，非法开展虚拟货币与跨境资金兑换结算业务，并通过收取手续费、服务费等方式获利。

办案人员指出，该案特殊之处在于犯罪分子开发了两个APP，如此大规模公开招揽客户实属罕见。该平台本身即是一个闭环的非法金融服务系统，所有交易在平台内部完成结算，犯罪模式规模化程度更高、链条更长、欺骗性更强。

资金跨境汇兑平台：团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成"资金池"，再通过编造虚假合同等方式跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。
虚拟信用卡发行结算平台：团伙与多家境外私人银行合作，向客户发行虚拟信用卡，客户消费后必须以虚拟货币结算还款；团伙在境外将虚拟货币置换为外币，依靠虚假跨境结汇与境外卡商完成清算。