据区块链分析公司Chainalysis报告，全球加密货币犯罪中，越来越多的部分由中文洗钱网络推动。这些网络在过去五年中处理了约20%的非法数字资金。
关键数据与趋势
- 到2025年，非法加密货币洗钱金额预计将超过820亿美元，其中中文洗钱网络涉及金额达161亿美元。
- 这些网络控制的活跃钱包数量已从几年前的寥寥数个，激增至2025年的近1800个。
- Chainalysis指出，这些团伙的增长速度比其他非法资金流动快7300多倍。
运作方式与监管挑战
- 尽管中国全面禁止加密货币交易，但非法活动依然存在。报告分析，当局监管重点在于威胁资本管制或金融稳定的行为，这在一定程度上默许了部分加密货币活动。
- 这些网络广泛利用加密货币，特别是Tether等稳定币以及比特币，为毒品交易、诈骗等现金犯罪收益进行洗钱。
- 加密货币提供了高效、可跨境转移资金的方式，减少了对传统复杂人工账簿网络的依赖。
全球影响与警告
- 2024年8月，美国财政部警告银行，中文洗钱网络正在协助墨西哥贩毒集团隐藏非法所得。
- 金融犯罪执法网络（FinCEN）发现，2020年至2024年间，此类交易金额高达约3120亿美元。
- 金融行动特别工作组（FATF）警告，在“非托管钱包”中更广泛使用稳定币，可能使犯罪分子更容易逃避侦查。目前加密货币账本上的大多数非法活动都涉及稳定币。
