印度跨邦加密货币诈骗案详情
印度执法机构近期对一起重大加密货币投资诈骗案展开行动。2025年12月18日，班加罗尔地区执法局依据《2002年防止洗钱法》，对第四集团咨询公司及其关联实体进行了突击搜查。
此次行动覆盖了卡纳塔克邦、马哈拉施特拉邦和德里的21处住宅与办公场所。调查源于卡纳塔克邦警方提供的线索，指控涉案团伙通过虚假加密货币投资平台，以高回报承诺诱骗印度及外国公民资金。
诈骗网络运作手法
调查显示，该诈骗网络自2015年起运作，手法复杂：
- 创建模仿合法网站的虚假加密货币投资平台。
- 承诺高额、有保障的回报，并向早期投资者支付收益以建立信誉。
- 未经授权使用知名专家及公众人物形象进行宣传。
- 通过Facebook、Instagram、WhatsApp、Telegram等社交媒体积极营销并提供推荐奖励。
- 通过哈瓦拉渠道（非法汇款系统）、住宿登记及P2P加密货币转账进行洗钱。
调查人员查获了多个关联的数字钱包地址。赃款被转移至多个加密货币钱包以掩盖踪迹，随后兑换成其他货币转移至海外，用于购置房产等资产。
加密货币诈骗地域分布（2025年预估）
- 马哈拉施特拉邦： 650例
- 卡纳塔克邦： 550例
- 德里： 450例
- 特伦甘纳邦： 300例
- 北方邦： 250例
案件高发于孟买、班加罗尔等虚拟资产使用率高的城市。互联网普及但防范意识薄弱的地区，以及农村地区，也成为诈骗蔓延的目标。
印度加密货币法律现状
印度目前不承认加密货币为法定货币，市场处于监管不确定性之中。加密货币被归类为虚拟数字资产（VDA），需遵守纳税及KYC规定。
《加密货币和官方数字货币监管法案》、《2025年代币法案》等拟议立法旨在加强监管。同时，马德拉斯高等法院已承认加密货币为财产，印度储备银行也在推进数字卢比（e₹）项目。
